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標題: 請問績效表 [打印本頁]

作者: vickyke 時間: 2019-6-14 11:02 標題: 請問績效表

請問前輩, 因為美股有配息, 有以下問題請問:
1. First trade 在計算現有資金時已經把股利計算進去了嗎?
2. 可以利用績效表做各個股票的報酬率計算嗎? 不知該如何輸入...(新版的盈再表好像是指整個帳戶)

謝謝

作者: 雜工 時間: 2019-6-14 12:04

[attach]5507[/attach]

作者: mikeon88 時間: 2019-6-14 16:44

昨天Becky桑也來電問績效頁如何填？
她自2013年開始XIRR最高19%，最低掉到2%，
今回到10%。
她很高興。

作者: vickyke 時間: 2019-6-14 17:48

回復 2# 雜工

謝謝雜工學長....

作者: judy 時間: 2019-6-14 19:13

謝謝雜工學長
我也是現在才搞懂績效頁怎麼用
發現美股竟有20％,台股只有7％,
我的台股績效應是受到正新，華通，皇田拖累，
已經買的一直跌，想買的又等不到便宜，台股真的難做
美股容易多了，只要跟著mike老大就好，真是感謝

作者: 小毛1 時間: 2019-6-14 23:50

謝謝雜工桑，給了績效頁的指路明燈!
感恩Mike老師，給了迎向財富自由的燈塔。

感謝!

作者: Becky0920 時間: 2019-6-17 09:45

昨天Becky桑也來電問績效頁如何填？
她自2013年開始XIRR最高19%，最低掉到2%，
今回到10%。
她很高興。
...
mikeon88 發表於 2019-6-14 16:44

是的, 有XIRR 公式頁真好, 過去6年我是每月月底都記錄投資結餘. 所以留有當時的數值可以填入這個公式裡. 掉到最低2%的數值. 是美股2018/12/24,S&P從高點爆跌20%,指數收2350那日, 也因為是2017年我增加了1.5倍的投資金額.短時間內稀釋了之前平均都10幾%的報酬率.不然總績效應該不會那麼慘>< ,還好那時候還沒去用XIRR 的公式, 不然看到績效剩2%一定會嚇壞!!
12/24爆跌之日我又買了一些股票. 如今2019/6/14 很快的又回到10% 代表過去每年績效是10% 真的很高興投資找對了方法. 謝謝Michael創設了盈再表及同學的交流及貢獻.面對未來,謝謝Michael 一直叮嚀我.切忌跑來跑去,務要堅持抱到貴才賣.

作者: vickyke 時間: 2019-6-17 11:27

另外, 想接續問一下...
美股的課稅方式是怎麼徵收的呢?

作者: alexhong 時間: 2019-6-19 23:13

請問大家一個問題,小弟是小小上班族,每月有固定薪水進帳
請問....薪水進帳應該放在
1.加到現金欄位內
2.同時加到現金和本金兩個欄位內

作者: chris9895 時間: 2019-6-19 23:57

你這些薪水是準備要投資的還是生活費

通常應該是會保留個一二十萬的生活費等到再存個比如十萬二十萬預計要投資用　

建議把它從薪轉轉到你的投資戶後　再把它歸納到這個表進來　　才不會亂

現金那一格(這格其實是跟這你對帳單)跟本金那一格都要加

若有錯請其他同學不吝指正

作者: alexhong 時間: 2019-6-20 12:36

謝謝同學的說明....
我當初在想怎麼填時,也是這樣想...
例如多了一萬元可以投資....
應該要同時在現金欄位+一萬元,本金欄位+一萬元...
這樣比例才會對....
謝謝您..........

ps...我倒是沒有分開投資帳戶和生活帳戶

你這些薪水是準備要投資的還是生活費

通常應該是會保留個一二十萬的生活費等到再存個比如十萬二十萬預 ...
chris9895 發表於 2019-6-19 23:57

作者: chris9895 時間: 2019-6-20 16:23

蠻好奇沒分開是怎麼運作的？

假設你薪水5萬元入帳好了，然後你就加這金額到本金跟現金。突然花2000元買菜，再扣掉這2000元嗎？

你薪轉戶跟買股銀行戶是同一個嗎？還是你薪轉累積一個金額就內心想這10萬是要投資用的？

作者: sherry5312 時間: 2019-11-7 18:58

請問：
若把股票賣出暫時會把錢放定存，等下次買進機會，績效頁現金和本金要如何算？股息收入呢？

作者: Curry 時間: 2019-11-7 19:17

照填績效頁現有現金+本金
XIRR可處理資金進出問題

作者: chris9895 時間: 2019-11-8 01:14

回復 14# sherry5312

其實我懂Sherry桑的問題

因為我以前問過一樣的後來自己用excel運算解決了

我的理解是
把閒錢從券商戶暫時轉定存(或是他用) 要投資的時候再轉回來
跟閒錢從頭到尾都放券商戶

在假定一整年賺的錢一樣的情況, 和假定存利息收入非常少可以忽略的情況下

兩者所算出來的XIRR, 應該要是不一樣的才對

1/1 本金10000                                                       10000
6/1 轉出本金-2000 存定存                                        -2000
9/30  定存到期轉回來+2000                                           2000
12/31 證券戶的價值(本金加獲利) 11500                         11500

這樣去算XIRR即可得知  真正的XIRR

跟下面少了轉出的兩列算出來XIRR會不同

1/1 本金10000                                                       10000
12/31 證券戶的價值(本金加獲利) 11500                         11500

作者: sherry5312 時間: 2019-11-8 09:02

回復 16# chris9895
感謝解惑

作者: n963223 時間: 2019-12-26 14:18

請問大家，績效表的XIRR和持股比率的%數是如何跑出來的？
需要自己算嗎？我輸入股票數字，本金數字…等，按更新，
還是沒看到那些%數出現，
謝謝同學解答

作者: mikeon88 時間: 2019-12-26 14:24

check #2

作者: n963223 時間: 2019-12-26 16:21

成功了…原來我輸入到本金下面那一列就跑不出%數了，謝謝mike

作者: 邁克力 時間: 2019-12-26 18:20

也想請教績效表定義的問題，
在2015年後，存入一筆美元資產，跟著Mikeon桑與投資先進投資美股。因為這10年都走多頭行情，加上之前2008年金融風暴重傷陰影，一直沒有積極投入，所以四年來只買了26隻美股，持股比例37%。

去年年底還損失4000美元本金，還好今年回升到＋6%。
[attach]8341[/attach]

但是如果我把閒置資金減少17萬美金，持股比例上升到91%，IRR績效變為17%。
[attach]8340[/attach]

所以這張績效表看起來像是“資產投報率”，而非“股票投報率”？

請問是不是應該盡量讓持股比例上升，將閒置資金移到另一帳戶，有投資需求再轉入，才能真實反應投資績效，謝謝指教。

作者: mikeon88 時間: 2019-12-26 18:24

這二筆不會在同一天，
試不同天看看

超過一年才能算XIRR

作者: 邁克力 時間: 2019-12-26 18:36

回覆Mikeon桑，我只是將閒置資金移除17萬美金（27萬->10萬），提升持股比例，來反應股票投資績效，股票內容都一樣。（因為以前都沒有統計，所以只有這一筆而已。）

作者: mikeon88 時間: 2019-12-26 18:37

check #22

作者: 邁克力 時間: 2019-12-26 19:04

電話已回覆解答，感謝Mikeon桑。

作者: victor2mikeon 時間: 2020-6-10 16:33

不知有人有此狀況？
請問績效業點台股或每股的更新，會出現除以0的錯誤訊息，但是台股及美股的個別績效是可正常計算的。
[attach]9968[/attach]

只有在台股+美股+...的整體績效的XIRR欄位會變成0，2月份開始有此狀況不影響使用，現在比較有時間上來訊問。
我嘗試過把XIRR為0的都刪除，重按台股更新，但整體績效的XIRR還是0。
[attach]9969[/attach]

作者: mikeon88 時間: 2020-6-10 16:44

本金空白

作者: victor2mikeon 時間: 2020-6-11 09:07

謝謝mike桑，問題解決~~

作者: Min 時間: 2020-6-28 16:01

謝謝雜工前輩及所有貼文的前輩們。
非常感謝。

作者: yvonnewei0727 時間: 2021-11-12 16:41

請問績效頁已經將16列以下用DELETE刪除
但更新後總表還是會有一列數字不曉得是從哪裡帶出來?
請問績效頁的清空步驟我是漏了哪裡呢?
刪表：右格X 跟刪除：X 的操作方式是要在哪個欄位輸入?

作者: mikeon88 時間: 2021-11-12 17:48

上半頁

作者: yvonnewei0727 時間: 2021-11-13 05:59

步驟1

步驟2 更新後還是有一排數字列3、4未清空

請問哪裡操作錯誤呢?右格X是指哪一格呢?

作者: 阿宏 時間: 2021-11-13 07:58

回復 31# yvonnewei0727

1. 列3、4無須刪除，只要每次填上帳戶現況及本金，再按[更新]。
2. 若要刪表，台股K1格填x，美股U1格填x，再按[更新]，一般不太用到。

作者: ie875124 時間: 2021-11-14 00:12

2017/4/30  匯50492美元去嘉信
2021/11/11 嘉信帳戶 80078美元  (現金26165美金，證券市值53913美金)

績效頁試了一個多小時，還是算不出來…
我只有是想簡單算出美股的 XIRR ，在不考慮台股、及美金匯率的情況下。

請問有同學可以告訴我怎麼操作嗎？  感謝

作者: yvonnewei0727 時間: 2021-11-14 00:29

謝謝阿宏桑原來是這意思~

回復 32# 阿宏

作者: 阿宏 時間: 2021-11-14 10:28

回復 33# ie875124

期間無本金出入，不考慮匯率，當作全額投入，簡算如下。
期初投入50,492美金，期末結算80,078美金，4.5年 XIRR 11%。
資產在4.5年中多了近6成，相當不錯。

作者: alvinchu 時間: 2022-12-25 22:20

請教績效表頁面是否有人遇過下面錯誤訊息 (環境： MAC M1, PD17+WIN11+Offlce 365)

Microsoft Visual Basic
隱藏模組出現編譯錯誤: 'Module2'。此錯誤通常發生在程式碼與此應用程式版本、平台或架構不相容的情況。

作者: mikeon88 時間: 2022-12-26 07:13

我裝的是Windows 11 ARM 開發者版

作者: alvinchu 時間: 2022-12-27 23:30

回復 37# mikeon88
好，我再試試，謝謝

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